2021年7月8日 2021年7月8日 三菱UFJ銀行で投資信託を買うなら何がいいと思いますか? ゼロから自力で1億円の資産を築いた私の観点で、三菱UFJ銀行の投資信託ラインナップの中でおすすめできる投資信託は一つだけです。 ズバリ、私ならeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に投資します。 今回は 三菱UFJ銀行で投資するならどの投資信託がおすすめか について紹介します。 中長期の投資に向く良い投資信託の条件は何か 銘柄を選ぶ前に、どういう投資信託が中長期の投資に向くのかを考えてみましょう。 中長期的にお金を儲けるためには 中長期的に株価が上がる可能性が一番高い市場の株に投資する 運用コストが安い の条件を満たす投資信託に投資するのが、儲かる可能性が高い方法ではないかと考えています。 単純に株価が上がることで投資信託の価値が上がり、運用コストが安ければ利益から引かれる費用も少ないからですね。 では、どこの市場の株価が中長期的に上がると思いますか?
三菱信託銀行 投資信託 解約
94
0
2017年12月12日
16, 134
43. 27
2016年12月12日
14, 308
41. 56
2015年12月14日
13, 948
38. 64
450
※ 上記の実績は過去のものであり、将来の運用実績を保証するものではありません。
※ 分配金欄は1万口あたりの分配金を表示しています。
資産構成比
※ 7つの資産クラス(国内外の株式・債券・REITとその他)の投資比率です。原則として、直近の運用報告書のデータに基づいています。
最大上昇率
対象期間
上昇率
1ヵ月間
2015年10月
+10. 04%
3ヵ月間
2012年11月~2013年01月
+22. 63%
6ヵ月間
2012年11月~2013年04月
+43. 47%
1年間
2012年11月~2013年10月
+52. 04%
最大下落率
下落率
2008年10月
-18. 47%
2008年09月~2008年11月
-31. 13%
2008年06月~2008年11月
-37. 34%
2007年12月~2008年11月
-42. 三菱信託銀行 投資信託 金利. 28%
※ ファンドの設定来、最も上昇/下落した期間と当該期間のトータルリターンを記載しています。 計算対象は、各対象期間における月初から月末までのデータとしています。
(億円)
三菱信託銀行 投資信託グロボン
06 [407KB] 2021. 05 [404KB] 2021. 04 [406KB] 2021. 03 [401KB] 2021. 02 [657KB] 2021. 01 [659KB] 2020. 12 [655KB] 2020. 11 [655KB] 2020. 10 [653KB] 2020. 09 [654KB] 2020. 08 [653KB] 2020. 07 [652KB]
過去の運用報告書(全体版) 2020. 10. 30 [645KB] 2019. 30 [662KB] 2019. 01. 08 [599KB] 2018. 09 [500KB] 2017. 06 [691KB] 2016. 05 [583KB]
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ご購入の際は、必ず「投資信託説明書(交付目論見書)」をご覧ください。
三菱信託銀行 投資信託 基準価格
2475%(税込) 三菱UFJ銀行・ iFree S&P500インデックス(日々の純資産総額に対して、年率0. 2475%) なのに対し、 三菱UFJ銀行・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の運用コストは純資産総額に対して年率0. 165%と年間0. 825%も安い です。 たかが0. 825%! !と言われそうですが、1, 000万円投資した場合の年間コストの差は82, 500円です。 中長期で投資するつもりで資金1, 000万円を上記の投資信託で20年間運用したとすると、コストの差は82, 500円x20年=165万円にもなります。 おわかりになったように投資信託の運用コストの差は中長期的に大きな金額の差を生むので0. 1%も抑えるのが鉄則です。 コストの高い米国株式インデックスファンドに投資しても、投資対象の市場が同じならパフォーマンスの差は全くありません。 結果が全く同じなら、コストが安いほうが良いに決まっています。 三菱UFJ銀行の投資信託のラインナップには、大手都銀の投資信託ラインナップの中で米国株式インデックスファンドの運用コストが最も安い eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) を(インターネットバンキング専用ですが)扱っているのが大きな特徴です。 運用コストの違いによって投資信託のパフォーマンスにほとんど影響がない以上、 三菱UFJ銀行で投資する場合は、大手都銀での米国株ファンドの中で運用コストが最も安いeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)がおすすめ になります。 まとめ 三菱UFJ銀行で投資するならどの投資信託がおすすめかについて説明しました。 三菱UFJ銀行、あるいは大手都銀の中でも、 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)がおすすめ です。 ただし、これは大手都銀で投資するという条件での話です。 ネット証券でも投資することが可能という場合(ネット証券を使わない理由はありませんが)、 SBI証券でしか取り扱いのない SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド(信託報酬:0. ファンド一覧:三菱UFJ信託銀行の投信セレクト. 0938%程度)のほうがeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)より運用コストが安い です。 これから投資を始めるという人で大手都銀での投資にこだわりがない(明らかにネット証券で投資したほうが便利ですよ)場合は、SBI証券でSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドに投資するほうが、三菱UFJ銀行よりより低コストで運用できるのでおすすめです。 過去が未来を約束するものではないですが、超低コストの米国株式インデックスファンドに中長期的に投資することで大きな投資成果が上げられると私は思っていて実際に投資しています。 あなたもできるだけ運用コストの低いインデックスファンドで中長期の投資を始めてみましょう。
三菱信託銀行 投資信託 金利
1010%程度(税込)
くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
その他の費用・手数料
監査報酬、売買委託手数料、組入資産の保管等に要する諸費用が信託財産から差し引かれます。「その他の費用」については、運用状況等により変動するものであり、その金額および合計額や上限額または計算方法を表示することができません。 くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
設定・運用(委託会社)
三菱UFJ国際投信株式会社
受託会社
三菱UFJ信託銀行株式会社
委託会社のコールセンター
三菱UFJ国際投信株式会社 0120-151034
トータルリターン ? 標準偏差 ? シャープレシオ ? 1ヵ月
3ヵ月
6ヵ月
1年
3年
5年
設定来
-0. 18%
+0. 07%
+10. 06%
+26. 55%
+7. 20%
+10. 投資信託の「アクティブ運用・パッシブ運用」とは?|気になるお金のアレコレ:三菱UFJ信託銀行. 59%
+131. 64%
10. 25
14. 32
12. 08
+2. 59
+0. 50
+0. 88
※ 2021年06月末基準。
※ 投資信託の価額情報(基準価額および純資産総額)は通常、営業日の22時頃に更新します。
※ 標準偏差およびシャープレシオの「1ヵ月」、「3ヵ月」、「6ヵ月」、「設定来」は算出していません。
※ パフォーマンスおよびその他評価データは、前月末時点の評価を当月5営業日目に更新しています。%
0%
-%
期間
カテゴリー
+/- カテゴリー
順位%ランク
? チャートの見方
※ マネープールファンドと限定追加型ファンドには、モーニングスターカテゴリーが設定されていないため、「カテゴリー」、「+/- カテゴリー」、「順位」、「%ランク」、は表示しておりません。
直近決算時分配金 ? 500円(2020年12月14日)
年間分配金累計
500円(2021年07月末時点)
設定来分配金累計
3, 600円(2020年12月末時点)
決算日・決算回数
12月12日(1回/年)
償還日
※ 年間分配金累計は、前月末時点の情報が月初第5営業日に更新されます。
※ 設定来分配金累計は、当月末時点における累計額が表示されます。
過去6期の決算実績
基準価額(円)
純資産総額(億円)
分配金(円)
2020年12月14日
16, 158
44. 72
500
2019年12月12日
15, 531
42. 39
2018年12月12日
14, 704
40.
基準価額 ? 17, 835 円
前日比
-151 円
純資産総額 ? 51. 09 億円
リスクメジャー ? 3 (平均的)
モーニングスター レーティング ? ★★★
基準日: 2021年08月02日
(本ファンドは現在、購入申込受付を停止しております。)
ファンドの特色
チャート
目論見書・運用レポート等
お申込メモ
パフォーマンス
決算・分配金情報
資産構成比・組入銘柄上位
上昇率・下落率
資産流出入グラフ
日本を含む世界各国の株式および公社債へ投資。国内株式を主要投資対象とする投資信託55%、外国株式を主要投資対象とする投資信託25%、国内公社債を主要投資対象とする投資信託10%、外国公社債を主要投資対象とする投資信託10%、の比率配分として構築。ファンドオブファンズ方式で運用。12月決算。
このファンドの別のコース
月次報告書(PDF/ MB)
交付目論見書/請求目論見書 ? これより先は、auカブコム証券のホームページへリンクします。
お取引方法
購入・換金申込
(本ファンドは現在、購入申込受付を停止しております。) 換金は原則として、いつでもお申し込みができます。 (ただし、ファンド休業日を除く) くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
信託設定日
2000年12月20日
信託期間
無期限
購入単位
10万円以上1円単位
※購入単位には購入時手数料(税込)が含まれます。 ※継続購入プランをお申し込みの場合:1万円以上1円単位 (インターネットバンキングでお取引の場合、Eco通知のお客さまは1, 000円以上1円単位)
購入価額
購入申込受付日の翌営業日の基準価額
購入時手数料
購入代金(*)
手数料率(税込)
50万円未満
2. 2%
100万円未満
1. 925%
100万円以上
1. 65%
(*)購入代金=購入金額(購入価額(1口当たり)×購入口数)+購入時手数料(税込)
換金価額
換金申込受付日の翌営業日の基準価額-信託財産留保額
信託財産留保額
換金申込受付日の翌営業日の基準価額×0. 1%
換金時手数料
ありません。
スイッチング ? 対象外です。
換金代金の支払日
換金申込受付日より6営業日以降
決算日
12月12日
運用管理費用 (信託報酬) ? 純資産総額に対して年率1. 三菱UFJ信託銀行の取り扱いファンド / 大和アセットマネジメント株式会社. 012%(税込)
実質的な負担は、年率2.